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《保本型基金簡介》	買回申請日 \| 公開說明書 \| 基金月報 \| 績效報告
．寶來福星高照保本型基金

基金類型	保本型	成立日期	92.09.17	成立價格	每單位新台幣10元	投資地區	中華民國及證券相關商品交易對手國
經理費	年管理費0.95% 總管理費約為4.75%	保管費	每年0.05%	收益分配	否	買回申請	基金成立45天後
經理人	楊定國	學歷	交通大學資訊管理研究所	經歷	寶來投信新金融商品處協理寶來證券期貨自營部專業經理寶碁資訊經理

投資標的	外國之證券相關商品及中華民國境內金融機構發行之定存單
基金特色	◎新台幣計價保本，不須承擔所有本金之匯率曝露風險 ◎多空獲利概念，不須在乎未來市場漲跌，只要贏家比輸家股票還要強就會賺錢 ◎專家持續管理，每半年寶來及寶源會重新再檢視強勢與弱勢股票 ◎435%超高參與率，為您的投資報酬再加值再加倍 ◎低投資門檻，五萬元即可投資，且總費用較海外保本商品低廉
操作策略	本基金除保障95%本金外，將以固定收益孳息部份投資國外股票連結型選擇權，此選擇權之連結標的為兩組一籃子股票，分別為「強勢股票」與「弱勢股票」。「強勢股票」是指在全球股票市場中之同一類股可能會有較高之預期報酬表現者;「弱勢股票」是指在全球股票市場中之同一類股可能會有較差之預期報酬表現者。股票組合將分散於五個不同產業，同一產業包括一檔強勢股及一檔弱勢股。透過「強勢股票組合」與「弱勢股票組合」之相對報酬差異，為投資人創造更加穩健成長的投資收益。本基金成立後，寶來投信與英商寶源亦將針對全球「強、弱勢股票組合」之內容，每半年進行一次篩選工作，隨時為投資人研判最新趨勢，以掌握市場脈動。

．公告

1. 本基金參與率為 435%，到期日為2008/9/17。

2. 投資組合：

強弱勢投資組合相對績效（2006/03/17-2006/04/28）

產業	強勢組合	單月股價變化	弱勢組合	單月股價變化％	相對績效％
產業	強勢組合	單月股價變化	弱勢組合	單月股價變化％	06/04單月	累積績效（95/03/17-95/04/28）
銀行事業	皇家蘇格蘭銀行	0.46%	匯豐控股	3.16%	-2.70%	0.23%
汽車事業	BMW汽車	-1.42%	福斯汽車	2.11%	-3.53%	-3.37%
媒體事業	新聞集團	3.31%	美國時代華納	3.63%	-0.32%	0.88%
網路事業	思科系統	-3.32%	Avaya公司	6.19%	-9.52%	-3.94%
銀行事業	美聯銀行	6.78%	第五第三銀	2.69%	4.09%	1.31%
平均相對績效		1.16%		3.56%	-2.40%	-0.98%
資料來源：BNP，Bloomberg 寶來投信整理

近期券商評等

單位：家數	建議買進券商	建議持有券商	建議賣出券商	12個月平均評等*1	Bench Mark	Bench Mark 平均評等
強勢組合
皇家蘇格蘭銀行	20	7	2	4.172	FTSE100	3.388
BMW汽車	21	12	7	3.600	DAX	3.731
新聞集團	12	5	0	4.412	S&P500	3.807
思科系統	27	6	3	4.306	S&P500	3.807
美聯銀行	20	10	0	4.333	S&P500	3.807
弱勢組合
匯豐控股	25	9	3	4.135	FTSE100	3.388
福斯汽車	16	20	8	3.341	DAX	3.731
美國時代華納	13	11	0	4.083	S&P500	3.807
Avaya公司	8	9	1	3.778	NASDAQ	3.807
第五第三銀	4	15	7	2.769	S&P500	3.807
資料來源：BNP，Bloomberg 寶來投信整理註：*1為彭博社根據券商評等所做的計量指標，分數越多表示評比越好。

3.本基金經理費按成立時基金淨資產價值百分之零點玖伍之比率，由經理公司於成立時計算存續期間的總報酬，即百分之肆點柒伍。
由於經理費採前收型，因此於本基金成立日起三個營業日內即撥付此款項，影響基金淨值部份，為此類保本型基金之特性，實屬正
常，此收費方式將不影響受益人持有本基金至到期日時可享有之本金保證比率。

4.買回注意事項：
*買回單位須為5000個單位或其整倍數。
*每月開放兩次買回，每月第二及第四個星期三為買回申請日，若遇國定假日則順延至次一營業日。受益人須於買回申請日前三個
營業日前(含第三個營業日)將買回申請書送達經理公司，即算當次買回申請；若逾時提出申請，則視為次一買回申請日之申請。
*本基金買回價金給付日為買回申請日後之第五個營業日。
*本基金之買回費用為受益人於到期日前申請買回受益權單位以致本基金投資標的提前解約所需之相關成本。買回費用於受益人買
回申請時自買回價金中扣除，投資人無需額外支付。

｜到期報酬計算舉例說明｜風險揭露｜

注意：
本基金經行政院金管會核准，惟不表示本基金絕無風險。投資人持有本基金至到期日時，始可享有95％的本金保證。投資人於到期日前買回者或有本基金信託契約第二十七條第一項第一款至第六款應終止之情事者，不在保證的範圍，投資人應承擔整個投資期間的相關費用，並依當時淨值計算買回價格。投資人應了解到期日前本基金之淨值可能因市場因素而波動。投資人在進行交易前，應確定已充分瞭解本基金之風險與特性。